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详解信用证操作流程

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信用证6小时教程:实例与操作指南

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信用证及福费廷业务简介

穆瑾轩 于 2021-12-05 13:25:37 发布 3572 收藏 7

信用证及福费廷业务简介

1、什么是信用证

信用证(Letter of Credit,L/C),是指银行根据买方的请求,开给卖方的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内,银行授权卖方在符合信用证所规定的条件下,以该行或其指定的银行为付款人,开具不得超过规定金额的汇票,并按规定随附装运单据,按期在指定地点收取货物。

2、为什么需要信用证

目前国际贸易中有三种主要的支付方式,即汇付(T/T,remit tance)、托收(colletion)和信用证(L/C,Letter of Credit)。三种支付方式也标志着外贸三个发展的阶段。

2.1、汇付(T/T,remit tance)

2.1.1、定义

2.1.2、汇付的方式

2.1.3、优缺点

2.2、托收(colletion)

2.2.1、定义

2.2.2、托收方式

远期付款交单(D/P after sight):进口商审核无误后在汇票上进行承兑,于汇票到期日付清货款后再领取货运单据。

2.2.3、优缺点

2.3、信用证

2.3.1、定义

信用证(Letter of Credit,L/C),是指银行根据买方的请求,开给卖方的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。

2.3.2、分类

2.3.3、优缺点

3、信用证的基本流程

3.1、即期付款信用证基本流程

3.2、远期付款信用证基本流程

4、什么是福费廷

4.1、福费廷定义

福费廷(FORFEITING)是一种无追索权的信用证融资方式,又称买断,包买票据,英文名称为“Forfeiting“,源于法语的“à forfait”,本来是“放弃权利”之意。中文音译”福费廷“。是在远期信用证项下,银行应出口商要求,无追索权的买断经开证行或其指定银行承兑的未到期汇票,或经开证行或其指定银行承付的未到期债权,以及在承兑交单(D/A)项下,银行应出口商要求无追索权的买断银行保付的已承兑商业汇票。

4.2、福费廷的流程

4.3、福费廷优点

4.4、 其他类型的出口贸易融资

4.4.1、打包贷款(P/L)

4.4.2、(单证相符/单证不符) 出口押汇

出口押汇和福费廷的区别:

4.4.3、D/P买单

4.4.4、D/A买单

4.4.5、出口发票贴现

4.4.6、出口保理

4.4.7、信保押汇

4.4.8、出口仓单担保融资

4.4.9、出口退税额度融资

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目录 - - - - - 0. 引言 1. 基础类业务 (一)经纪业务 (二)证券投资咨询业务 (三)沪港通业务 (四)代销其他机构金融产品 2. 融资融券业务 (一)融资融券交易业务 (二)转融通业务 (三)约定购回式证券交易业务 (四)股票质押式回购交易业务 (五)融资融券类金融资产收益权转让业务 3. 投资银行业务 (一)证券承销与保荐业务 (二)专业财务顾问业务 (三)全国中小企业股份转让系统相关业务 (四)其他财务顾问业务 4. 投资管理业务 (一)固定收益产品自营投资 (二)量化对冲投资 5.

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出口押汇是指企业(信用证受益人)在向银行提交信用证项下单据议付时,银行(议付行)根据企业的申请,凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行审核,审核无误后,参照票面金额将款项垫付给企业,然后向开证行寄单索汇,并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。 打包贷款指在国际贸易中,银行凭以该出口商为受益人的信用证为抵押,向该出口商提供的用以生产、备货、装船的贷款。基本操作流程:1、出口商在收到信用证后,向其往来银行提出打包放款申请。2、 出口商向其往来银行提供近期财务报表营业执照.

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信用证付款流程 电汇和信用证付款的区别【多图】【下载】

信用证(Letter of Credit,L/C)是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的、在一定的期限内按此符合规定单据付款的一种书面保证文件。在国际贸易活动中,由于买卖双方可能互不信任,买方担心预付款后卖方不按要求发货;卖方担心在发货或提交货运单据后买方会不付款。因此这时就需要两家银行做为买卖双方的保证人代为收款交单,用银行的信用代替商业信用,银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。

信用证付款流程

信用证付款流程

电汇和信用证付款的区别

电汇和信用证付款的区别

外贸信用证操作流程

外贸信用证操作流程

签单后,客户开信用证--- 信用证到达你的银行,银行给你信用证通知书及信用证复印件,审证看看你是否可以满足要求---接证生产了,安排出货 (提单按信用证要求做好)---按照 信用证 上面的要求把提单和信用证上要求的单证交给你的银行-----由银行审核后寄给对方的银行-----客户的银行把钱给汇过来-----客户拿钱到他们的银行把提单买出来,提货。

可转让信用证操作流程及转让贸易方式详解

唯有开证行在信用证注明“可转让”,信用证才可转让。此证只能转让一次,即只能由第一受益人转让给第二受益人,第二受益人不得要求将信用证转让给其后的第三受益人,但若再转让给第一受益人,不属于被禁止转让的范畴。

可转让信用证操作流程

可转让信用证贸易方式

1. 若进出口商签约成交的订单,系商品规格化,包装标准化,检验程序化,而且批量多,金额大,货源来自分散的异地,亦就是一份订单的货源须从不同地方的港口予以出口。这种贸易方式为了使合同货物(Contract products)与计价货币(Price Currency)相对换,作到简便、易办、顺利装货和安全结汇,可采用可转让信用证(Transferable Credit)。

遵照UCP第44条规定,出口商可要求进口商开具可转让信用证,可转让信用证的受益人(Beneficiary)作为转让人(Transferer), 通过银行称转让银行(Transferable Bank)将信用证金额(Amount)的全部或部分,一次转让给出口商所在地或异地口岸的分支机构,或给异地各货源的供应商,即第二受益人(Second Beneficiary),由第二受益人按规定的产品,在规定的时间内分批装船,制单结汇。第二受益人不得作再次转让,分割转让的金额不得超过信用证的总金额。