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加密貨幣去中心化是未來趨勢?

(區塊鏈示意圖)

區塊鏈的特點

具體的運作是,每一個區塊鏈上的資料儲存在不同的雲端上,儲存的位置叫作「運算節點」。每個節點都要驗證上文提到的「加密學和數學演算」。驗證機制是一種「工作量證明機制」 (Proof of Work,POW),即誰先用最少的時間算出答案,並得到多數節點的認可,這個資料便是正確的。這樣的節點稱為誠實的節點,只要誠實的節點多於不誠實的節點,區塊鏈的資料就是統一的、正確的。使用區塊鏈的人越多,運算節點就越多,區塊鏈的資料就越難被攻擊。即區塊鏈技術對資料的正確性取決使用者的共同維護。

資料不可竄改

區塊鏈應用:先認識比特幣和以太幣的原因

特定的區塊鏈網絡可以創造出特定的加密貨幣。例如,比特網絡 (Bitcoin system) 創造出比特幣 (bitcoin)、以太坊 (Ethereum) 創造出以太幣 (Ether)。

虛擬貨幣新手推薦:比特幣、以太幣

比特幣和以太幣有甚麼區別?

加密貨幣的兩個種類:「硬幣」和「代幣」

比特幣是什麼?

比特幣的白皮書是「比特幣:一種點對點的電子現金系統」(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System),裡面詳細介紹了比特幣的最初定位(成為替代美金等傳統貨幣的硬幣)、背後的設計原理和加密方法,也指出比特幣的總量是有限的(總共只有2100萬個)。

以太幣是什麼?

以太坊的白皮書是「以太坊白皮書:下一代智能合約和去中心化應用平台」(Ethereum Whitepaper: A Next Generation Smart Contract & Decentralized Application Platform),裡面詳細介紹了以太坊的定位(推動區塊鏈的應用,即可以創建智能合約和去中心化應用程序)、背後的設計原理和加密方法,以太幣的總量是無限的,但每年最多提供1800萬個。

簡單來說,以太坊增加了智能合約的功能,可以建構一些應用程序,實用價值更大,背後的技術稱為區塊鏈技術2.0。以太坊就像蘋果的IOS系統或三星的Android系統,人們可以在系統上創建去中心化的應用程式 (DAPP) 或 智能合約 (Smart Contract)。創建的過程需要支付以太幣。

加密貨幣去中心化是未來趨勢?

圖一、區塊鏈應用發展歷程

資料來源:coingecko.com (2019)、工研院產科國際所

圖二、工研院產科國際所計畫經理鄭凱安

吳碧娥/攝影

新創區塊鏈布局重點

國際貿易金融案例:以色列新創公司Wave建立跨國交易的新信任機制 加密貨幣去中心化是未來趨勢? 加密貨幣去中心化是未來趨勢?

區塊鏈下一步將怎麼發展?

圖三、區塊鏈愛好者協會理事長高崎鈞

吳碧娥/攝影

高崎鈞預估,未來將有許多新興角色因應而生,衍生更多資料驅動的創新服務,例如維護底層公鏈運作的Baas(Backend as a Service,後端即服務)廠商、提供產業Dapp(Decentralized Application,去中心化應用程式)設計的專業資料服務顧問、符合監管法遵規範的企業內稽外稽服務、區塊鏈資料解釋和預警專家,還有AI大數據分析BI提供智慧決策加值,以及錢包系統服務與區塊鏈帳本瀏覽器等工具提供商,以上各類創新服務將活絡產業,並帶動整個供應鏈產值,而產業鏈中原本中心化角色也不會消失,因應需求各自兼容並行。新創投入區塊鏈的產業分工,可以帶動整個產業,讓市場的餅做大,因為區塊鏈去中心化的特性,產業資料不會存放在大者恆大的中心資料庫裡,讓更多人能夠參與並提升效率,小國或小廠更能保有自有資料的自主性,雙方得以對等互惠的機制進行合作。

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標籤: 去中心化金融

從烏俄戰爭看加密貨幣的未來

(區塊鏈示意圖)

至於這樣的技術有什麼好處呢?第一個是每個交易的資訊都被抄寫在節點上的帳本中,所以 有人想竄改某筆交易內容,就要把網路節點上的所有帳本都竄改一次 ,難度非常高,否則只有一台節點內容跟別人不一樣,這樣的資訊內容,會被整個網路其他節點給否決,變成沒有效力。

再來,因為 想竄改某筆交易內容,就會動到這筆交易被打包的那個區塊的簽名檔,而這個簽名檔連帶會影響串接在他後面的區塊的簽名檔 ,因此如果要竄改交易內容,不能只偷改那筆交易所屬的區塊,還要把後面的區塊也都給改過,這個更是天方夜譚。

虛擬貨幣正是基於這樣的基礎所發展出來的應用,不過 區塊鏈的去中心化跟不可竄改性,其實才是真正廣泛應用在其他領域的核心

傳統的比特幣挖礦是什麼

(圖片來源: 攝影師:Karolina Grabowska,連結:Pexels)

而這 道數學題的命題就是這個區塊內各式各樣的資訊所組成 ,每個網路的節點看到這個區塊都可以決定是否幫忙解題,而這邊的 解題其實就是不斷的try and error,直到我這個答案可以讓這道數學題的輸出達到預先定義的標準內,就算完成

因此比特幣就特別設計特殊機制, 加密貨幣去中心化是未來趨勢? 只要第一個解題成功的節點,經過其他節點驗證答案無誤,除了可以拿到這個區塊內的交易手續費之外,還可以額外收到多派發的比特幣來提高誘因

這個 提供算力來獲取比特幣的流程,就跟傳統礦工付出勞力寄望挖到鑽石的觀念很像,所以就有人稱這樣的流程叫做虛擬幣挖礦 ,而貢獻算力的人就叫做礦工。

去中心化金融(DeFi)

傳統我們的金融體系,舉凡股票交易,外匯交易,或是借貸業務甚至是彩券的投注業務等等, 通通都有所謂集中處理的單位,負責造市跟規則制定的部分,這個概念就是中心化金融

中心化金融的觀念已經根深蒂固在我們生活許久,不過這樣的模式因為 權利高度集中於少數機構,如果這個機構出現意外,那麼整個使用者的資產都會收到影響,因為資產是這些中心化機構所擔保的

而去中心化金融的提倡者,就是希望改變現有金融體系的缺點。 透過分散式的架構,讓紀錄每個人資產的資料庫抄寫在非常多的節點上,所以可以減低單一機構遭到駭客攻擊或是倒閉而導致資產損失的風險

流動性挖礦是什麼

傳統中心化的金融單位, 他們所扮演的一個重要角色就是造市,主要的目的就是極大可能的促進買方跟賣方的交易能夠成交,這樣才能有良好的使用者體驗跟較小的交易滑移價差 ,而評價造市商一個很重要的指標就是流動性充不充足。流動性不夠,可能會導致想交易的一方沒辦法很快的完成交易,或是必須要用對自己較差的價格完成交易,因為沒有保持隨時有足量承接交易對另一方的交易掛單,這會大大影響用戶端的黏著度跟信賴度。

而在去中心化金融領域,沒有了中央集權的造市商,取而代之的是用一些固定演算法來自動造市的自動造市商(Automated Market Makers,AMM)。雖然這些自動造市演算法是公開透明的,但是巧婦難為無米之炊, 自動造市協議,同樣也需要有夠大夠廣的資金池儲備 ,才能讓在這個資金池中交易的人,因為有較佳的流動性,所以可以擁有有比較小的滑移價差。

(圖片來源: Pexels)

而雖然手續費的收益已經不錯,有些去中心化金融項目成立初期, 為了快速建立夠深夠廣的資金池 ,或是講的直白一點,就是快速圈錢(哈)。 除了手續費收入之外,還會額外給予這些流動性提供者額外的平台發行代幣,來當作額外的報酬

這些額外拿到的平台代幣,有些是真正有價值擔保的,可以獲取額外的分潤,有些僅僅具有平台的治理權,本身沒有額外的利潤分潤 。不過當平台夠具規模跟前景性,就算只有治理權,也會在市場創造代幣價值。

這樣的獲利模式,是不是跟傳統比特幣挖礦的礦工,貢獻算力來取得比特幣代幣很像,只是 流動性提供者是透過質押自己手上持有的虛擬貨幣資產來提供流動性,藉此來獲得平台發的代幣作為額外的激勵 ,也因此這就被稱為流動性挖礦。

免責聲明: 本篇文章僅就公開資訊進行主觀分析,僅供投資朋友參考,不應當做投資依據,投資朋友仍然需要根據自身風險承擔能力作為投資判斷,盈虧自負。

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匯流新聞網

【區塊鏈】區塊鏈產業趨勢下一波~不得不被重視的加密貨幣資產託管潮

註二:
託管聯盟全球行-台灣站:為首次舉辦,並選擇台灣為起點站,由BC Group、Tokeninsight、The Force Protocol主辦,活動由E&B加密海聯盟、Finctor Group、Infinitec Capital、金色財經、ChainUP、Krypital Group、TsingTech Capital、FutureMoney、MaiCoin、Biki、KEX Group、OceanEX聯合主辦。現場邀請到了來自PreAngel Fund、Draper Dragon、Node Capital、Evolution Capital、DFund、8 Decimal Capital、Genesis Capital、IMO 加密貨幣去中心化是未來趨勢? Ventures、ZB Capital、Ladger、SWAP、UBEEX、DEALPHA CAPITAL、ACE Exchange、數寶全球數位資產交易所等機構的嘉賓,深入探討成立數位資產託管聯盟的意義與重要性,以及行業與各領域機構對數字資產託管業務的真實需求,並補足投資人對於數位資產的高波動性及現階段缺乏明確監管的投資障礙。